Las acciones de Wise se desploman tras una investigación belga por blanqueo de dinero

La acusación belga golpea a Wise

Las autoridades belgas han abierto una investigación formal contra el gigante fintech Wise, anteriormente conocido como TransferWise, bajo sospecha de blanqueo de dinero. Así lo informa Yahoo Finance. La noticia tuvo consecuencias inmediatas en el mercado, y las acciones de Wise cayeron bruscamente cuando la información se hizo pública.

Wise es uno de los principales actores mundiales en pagos transfronterizos y cambio de divisas, y es utilizado por millones de particulares y empresas en todo el mundo. La empresa cotiza en la Bolsa de Londres.

El rápido crecimiento y los procesos automatizados de las empresas fintech las convierten en objetivos atractivos para los actores que buscan ocultar el origen de fondos ilícitos.

No es la primera vez que Wise está en el punto de mira regulatorio

Esta no es la primera vez que Wise recibe críticas de las autoridades de supervisión financiera. En 2022, la empresa fue multada por la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) de Abu Dhabi Global Market por no haber llevado a cabo un control suficiente de los fondos y el origen de la riqueza de los clientes de alto riesgo. Sin embargo, la nueva investigación belga es de una naturaleza diferente y potencialmente más grave, ya que implica un enjuiciamiento penal en lugar de una supervisión civil.

Wise no ha comentado el asunto en detalle públicamente hasta el momento.

Fintech y blanqueo de dinero: Un problema creciente

El sector fintech ha estado durante mucho tiempo en el punto de mira de los reguladores. La rápida digitalización, la verificación automatizada de clientes y el alto volumen de transacciones transfronterizas crean puntos vulnerables que pueden ser explotados. Según datos del sector, el alcance global estimado del blanqueo de dinero en 2025 asciende a 4,4 billones de dólares, un aumento de casi el 20 por ciento desde 2023.

Grandes actores ya han sentido las consecuencias: TD Bank fue multado en octubre de 2024 con más de tres mil millones de dólares tras fallos sistemáticos en el control de blanqueo de dinero, mientras que Starling Bank fue multado con 28,9 millones de libras por el regulador financiero británico FCA en 2024 por una supervisión deficiente de las transacciones.

Reacción del mercado e implicaciones más amplias

La caída de las acciones de Wise refleja la preocupación de los inversores por lo que podría implicar un caso penal formal, tanto en términos de posibles multas, daños a la reputación y mayores costos de cumplimiento. El sentimiento del mercado se encuentra, además, en una fase de aversión al riesgo, lo que refuerza la respuesta negativa a este tipo de noticias.

Para el inversor noruego, el incidente es un recordatorio de que las acciones fintech conllevan una prima de riesgo regulatorio que no siempre está incluida en el precio. Las empresas que operan en muchas jurisdicciones están expuestas a una normativa amplia y, a veces, confusa.

¿Qué sigue?

El alcance y el resultado de la investigación son aún desconocidos. Las autoridades belgas no han hecho públicos detalles sobre qué transacciones o períodos de tiempo específicos están bajo escrutinio. Inversores y analistas seguirán de cerca cualquier declaración de la dirección de Wise y de las autoridades reguladoras en el futuro.

El caso subraya que incluso las empresas fintech bien establecidas con una sólida posición en el mercado no son inmunes al riesgo regulatorio, y que los costos de cumplimiento seguirán siendo una carga estructural en la industria.