USA stenger MEXC ute: Anklages for 16 mrd. dollar i hvitvasking

FinCEN slår ned på MEXC

Det amerikanske finansdepartementets etterretningsenhet for finansiell kriminalitet, FinCEN, kunngjorde torsdag at kryptobørsen MEXC Global er erklært som en finansinstitusjon av «primær hvitvaskingsbekymring». Ordren er en del av det som omtales som «Operation Economic Outcast» og rammer ikke bare morselskapet, men også MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG i Sveits og MXC Global Ltd i Storbritannia, ifølge FinCENs offisielle dokumentasjon.

Istedenfor å bruke den tradisjonelle hjemmelen i paragraf 311 i Patriot Act, har myndighetene denne gangen gått via Section 9714 i Combating Russian Money Laundering Act — en bestemmelse spesielt rettet mot utenlandske finansinstitusjoner som bidrar til russisk ulovlig finansiering. FinCEN understreker at dette er et regulatorisk pengeoverføringsforbud under Bank Secrecy Act, ikke en tradisjonell OFAC-sanksjon, og at det ikke endrer eksisterende krav til rapportering av mistenkelig aktivitet (SAR).

Tallene bak anklagene

FinCENs undersøkelse dekker perioden mai 2021 til mai 2026, og konklusjonene er alvorlige. Byrået hevder MEXC har fasilitert betydelige pengestrømmer knyttet til sanksjonsunndragelse, nettkriminalitet og annen ulovlig virksomhet.

Russland-sporet

Av de 1,5 milliardene dollar knyttet til Russland skal 232 millioner dollar ha gått direkte til enheter sanksjonert av USA, EU og Storbritannia. FinCEN peker også på at MEXC skal ha fortsatt å behandle handler med den sanksjonerte russiske børsen Garantex og dens etterfølger Grinex så sent som i juni 2026, samt rundt 200 millioner dollar i volum knyttet til den russisktilknyttede stablecoinen A7A5.

Iran og Nord-Korea

Byrået hevder videre at MEXC har behandlet omtrent 1 milliard dollar i direkte transaksjoner med over 40 identifiserte iranske kryptovaluta-vekslere, hvorav rundt 22 millioner dollar skal ha gått direkte til den iranske sentralbanken og Irans revolusjonsgarde (IRGC-QF). I tillegg skal 8,5 millioner dollar være knyttet til russiske darknet-markeder, og børsen skal ha bidratt til pengebevegelser for nordkoreanske finansaktører og løsepengevirus-aktører.

Finansminister Scott Bessent formulerte det slik i en uttalelse fra Treasury:

Finansinstitusjoner kan ikke ha det begge veier: Enten støtter du det iranske regimet, eller så har du tilgang til det amerikanske finanssystemet.

MEXCs profil og kompliansesvikt

MEXC, grunnlagt i 2018 under navnet MXC, rangeres blant verdens 20 største kryptobørser. Ifølge FinCENs vurdering behandlet selskapet over 1 milliard dollar i daglig volum og hadde omtrent 5 milliarder dollar i reserver ved midten av 2026, med støtte for over 50 fiatvalutaer og mer enn 3000 kryptovalutaer og tokens.

Til tross for at MEXC offentlig har hevdet å overholde AML-regelverk og å blokkere brukere fra land som Iran og Nord-Korea, mener FinCEN at børsen har hatt «alvorlige mangler» i kundekontroll og overvåkning som har gjort den til en sentral kanal for ulovlig finansiering. Både Seychellenes finanstilsyn og britiske FCA har tidligere advart mot eller slått ned på MEXC-relaterte enheter, noe FinCEN også viser til i sitt bevisgrunnlag.

Hva skjer videre

Ordren er sendt til Federal Register for offisiell publisering, og forbudet mot pengeoverføringer trer først i kraft 30 dager etter publiseringsdatoen. Fram til da kan amerikanske finansinstitusjoner i teorien fortsatt håndtere transaksjoner knyttet til MEXC, men presset på børsen vil trolig øke betraktelig i mellomtiden.

MEXC selv har, ifølge The Defiant, meldt at uttak fra plattformen fungerer som normalt, og at selskapet har igangsatt en uavhengig gjennomgang av sine rutiner for hvitvaskingsbekjempelse og sanksjonskontroll. Disse uttalelsene er foreløpig ikke uavhengig bekreftet, og det gjenstår å se hvordan en slik intern gransking vil bli vurdert av amerikanske myndigheter.

Markedskonteksten

Nyheten kommer i en periode der kryptomarkedet allerede preges av risikoaversjon. Bitcoin handles rundt 75.867 dollar, og Fear & Greed-indeksen ligger på 25 av 100, godt inne i «frykt»-territoriet. En høyprofilert amerikansk regulatorisk aksjon mot en børs av MEXCs størrelse kan forsterke den forsiktige stemningen ytterligere, særlig blant aktører som bruker sentraliserte børser med begrenset gjennomsiktighet i compliance-rutiner.

For norske og europeiske investorer er saken en påminnelse om at regulatorisk risiko ved sentraliserte kryptobørser utenfor hjemmemarkedet kan materialisere seg raskt — og at tilgang til uttak ikke nødvendigvis er en garanti mot plutselige, vidtrekkende tiltak fra store finansmakter som USA.